Sanctions russes: la Suisse mise sur la responsabilité des banques

Suspectée par les Etats-Unis de manquer de zèle dans l’application des sanctions contre la Russie, la Suisse oblige les banques à annoncer si des individus ou entités visés par des sanctions sont clients. Sur le papier, appliquer des sanctions internationales paraît assez simple. Il s’agit de comparer deux listes de noms: celle des clients d’une banque et celle des individus placés sous sanctions par le Secrétariat d’Etat à l’économie (Seco) ou par les Etats-Unis, en particulier.

En pratique, l’opération peut être compliquée par le risque d’homonymie ou les multiples manières de transcrire en alphabet latin un nom de famille en cyrillique. Les banques doivent également passer au crible les ayants droit économiques des comptes, c’est-à-dire les…